Los legisladores de la Unión Europea votaron el jueves a favor de una protección más estricta de las transferencias de bitcoin y otras criptodivisas. Este es el último indicio de que los reguladores están reforzando su control sobre este sector.
Dos comités del Parlamento Europeo han llegado a compromisos interpartidistas que serán sometidos a votación. Las normas, según la bolsa de criptomonedas Coinbase Global Inc (COIN.O), conducirían a un régimen de vigilancia que restringe la innovación.
La regulación mundial de la industria de las criptomonedas, de 2,1 billones de dólares, es irregular. Los responsables políticos se han esforzado por garantizar que el sector se regule en consonancia con las preocupaciones sobre el bitcoin y sus monedas afines.
La propuesta, formulada por primera vez el año pasado por la Comisión Europea, órgano ejecutivo de la UE, exigiría a las empresas de criptomonedas, como los intercambios, que obtengan, conserven y presenten información sobre las personas que participan en las transferencias.
Sería más fácil informar de las transacciones sospechosas y congelar los activos digitales y desalentar las transacciones de alto riesgo. Ernest Urtasun, del Partido Verde español, que ayudó a impulsar la medida en el Parlamento, declaró que esto facilitaría su identificación y denuncia.
Aunque la Comisión propuso que la norma se aplicara a las transferencias de 1.000 euros (1.116 dólares o más), el acuerdo entre los partidos ha eliminado esta norma “de minimis”, lo que significa que todas las transferencias estarían cubiertas.
Urtasun declaró que la eliminación del umbral hará que el proyecto de ley esté en consonancia con las normas del Grupo de Acción Financiera Mundial, que establece normas para luchar contra el blanqueo de capitales. Estas normas exigen que las empresas de criptomonedas recopilen y compartan información sobre las transacciones.
Una exención para las transferencias de bajo valor es inadecuada, ya que los criptousuarios podrían eludir las normas creando transferencias casi ilimitadas, declaró Urtasun. También señaló las pequeñas cantidades implicadas en las transferencias que están vinculadas a un delito.
Las comisiones de los legisladores también llegaron a un acuerdo sobre las nuevas disposiciones relativas a los monederos de criptomonedas propiedad de particulares y no de bolsas. También aprobaron la creación de una lista de la UE de proveedores de servicios de criptoactivos no conformes o de alto riesgo.
Paul Grewal, director jurídico de Coinbase, declaró el lunes en un blog que las criptomonedas no son la mejor manera de ocultar los delitos financieros.
La versión final de la ley será redactada conjuntamente por los Estados de la UE y el Parlamento. Los países ya han llegado a un acuerdo para que no haya de minimis.
